大宗贸易业务中的第三方监管控货模式

      在大宗贸易业务中，地方国企由于跨地域、人员和成本等原因，往往很难真正实现自己实控货权。若想要实现“控货不控仓、管权不管物”，就可以通过第三方监管模式来实现的，这个模式能有效地在综合成本、业务效率与风险防控之间实现平衡。

      第三方监管控货的模式并不是新事物，很多银行已经在做，可行性也已得到了验证。以某银行为例：

      1、该行引入的第三方监管模式是指贷款客户提供该行认可的动产作为抵（质）押担保向该行提出授信申请，并委托第三方在发生授信业务期间对动产抵（质）押物进行日常监督，以保证抵（质）押物安全、足值的业务模式。

      2、第三方（监管方）必须是依法设立的具备动产抵（质）押监管资格/资质或能力的专业管理公司、专业物流公司、专业仓储公司、其他该行认可的监管公司及该行派驻监管动产的工作人员。

      3、对监管方一般有如下条件要求：应当是经本地工商行政管理机关核准登记和年审，具备依法从事仓储管理、物流监管等资格/资质的企业法人及其他经济组织。有固定的经营场所，且经营情形正常。资信状况良好，近两年无不良贷款、欠息及其他不良信用记录。具备一定的动产监管技术、专业人员和管理能力、具备完善的内部操作流程及动产监管方案。与其他银行等金融机构合作中未造成或产生监管不力而致使的不良贷款。有明确的且符合相关条件的收费标准。

      既然国企对货权和应收账款的保障没有好的办法。那么，在可行前提下，完全可以考虑引入第三方监管模式来对货物进行管控。

      采用这个模式，国企即可以通过监管方的技术手段实现实时追踪。也可以确保货权，在地方国企未完全收到货款前，监管方可以按国企指令冻结货权转移。还可以通过第三方监管来避免买卖双方直接接触货物，防止一货多卖、私自挪用等风险。

      第三方监管控货模式一般可以借鉴银行的模式，按以下操作流程开展：

      1、前期手续办理

      办理动产抵押登记或仓单质押手续后，三方签订协议（国企、下游客户、监管方）。三方协议明确约定好监管方的责任（如验收标准、保管条件、放货条件），存货价值上涨或下跌的保值措施，货权转移的触发条件（如下游完成原料加工后立即将成品转为国企货权或应收款到账后国企释放货权给下游），相关费用及违约责任条款（如货物处置权的归属等）。

      2、货物交付与验收

      国企委托监管方对货物进行核验（数量、规格、质量），出具《监管确认函》。货物进入指定监管仓库，监管方签发仓单（技术条件成熟的前提下可用电子仓单，区块链存证）。

      3、动态监控与收放货

      国企通过监管方实时查看货物状态。满足付款条件后，国企向监管方发送收货或放货指令，监管方按指令转移货权或安排物流派货。